客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶：是指證券公司依法以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的證券賬戶，用于記錄包括投資者在內(nèi)的客戶委托證券公司持有的，擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》所述“證券公司客戶證券擔(dān)保賬戶”。
客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶：是指證券公司依法以自己的名義在商業(yè)銀行開立的資金賬戶，用于存放包括投資者在內(nèi)的客戶交存的、擔(dān)保證券公司向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的資金。即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》所述“證券公司客戶資金擔(dān)保賬戶”。
信用證券賬戶：是指證券公司為投資者開立的，用于記載投資者委托證券公司持有的擔(dān)保證券明細(xì)數(shù)據(jù)的證券賬戶，是證券公司“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的二級(jí)賬戶。
信用資金賬戶：是指證券公司為投資者開立的，用于記錄投資者用于擔(dān)保資金明細(xì)數(shù)據(jù)的資金賬戶，是證券公司“客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”的二級(jí)賬戶。
信用賬戶：是指客戶信用證券賬戶和信用資金賬戶的統(tǒng)稱，即《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》所述“授信賬戶”。
融資交易：是指投資者以其信用賬戶的資金或證券作為擔(dān)保物，向證券公司借入資金買入交易所上市證券的行為。
融券交易：是指投資者以其信用賬戶的資金或證券作為擔(dān)保物，向證券公司借入交易所上市證券并賣出的行為。
普通買入：是指投資者通過其信用證券賬戶申報(bào)買入證券，結(jié)算時(shí)買入證券所需資金由證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)保證金中的現(xiàn)金直接劃至中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一種交易方式，買入證券的范圍僅限于可充抵保證金證券，亦稱擔(dān)保品買入。
普通賣出：是指投資者通過其信用證券賬戶申報(bào)賣出證券，結(jié)算時(shí)賣出證券所需證券由證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶直接劃至中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，所得資金劃至證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的一種交易方式，亦稱擔(dān)保品賣出。
擔(dān)保品轉(zhuǎn)入：是指投資者在符合有關(guān)規(guī)定的情況下，將其普通證券賬戶或銀行結(jié)算賬戶上的證券或資金分別劃轉(zhuǎn)到其信用證券賬戶或信用資金賬戶。
擔(dān)保品轉(zhuǎn)出：是指投資者在符合有關(guān)規(guī)定的情況下，將其信用證券賬戶或信用資金賬戶上的證券或資金分別劃轉(zhuǎn)到其普通證券賬戶或銀行結(jié)算賬戶。
授信額度：是指證券公司根據(jù)投資者的資信狀況、履約情況、市場變化、證券公司財(cái)務(wù)安排等綜合因素，給予投資者可以融入資金或證券的最大限額。
擔(dān)保物：是指投資者提供的，用于擔(dān)保其對(duì)證券公司所負(fù)債務(wù)的資金或證券，包括投資者向證券公司提交的保證金（含可充抵保證金的證券，下同）、融資買入的全部證券、融券賣出所得的全部資金、以及上述資金和證券所產(chǎn)生的孳息等。
標(biāo)的證券：是指經(jīng)交易所認(rèn)可并由證券公司公布的，可用于融資買入或融券賣出的證券。
擔(dān)保證券：指投資者信用證券賬戶中記載的所有用于擔(dān)保證券公司對(duì)投資者債權(quán)的證券，包括投資者提交及擔(dān)保品買入的可充抵保證金證券和投資者融資買入的標(biāo)的證券及上述證券產(chǎn)生的孳息。
可充抵保證金證券的折算率：是指充抵保證金的證券在計(jì)算保證金金額時(shí)按其證券市值進(jìn)行折算的比率。
融資保證金比例：是指投資者融資買入證券時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例。其計(jì)算公式為：融資保證金比例＝保證金/（融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格）×100%。
融券保證金比例：是指投資者融券賣出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例。其計(jì)算公式為：融券保證金比例＝保證金/（融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格）×100%。
保證金可用余額：是指投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去投資者未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。
其計(jì)算公式為：保證金可用余額＝現(xiàn)金＋∑（充抵保證金的證券市值×折算率）＋∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）×折算率］＋∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）×折算率］－∑融券賣出金額－∑融資買入證券金額×融資保證金比例－∑融券賣出證券市值×融券保證金比例－利息及費(fèi)用
公式中，融券賣出金額=融券賣出證券的數(shù)量×賣出價(jià)格，融券賣出證券市值=融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)，融券賣出證券數(shù)量指融券賣出后尚未償還的證券數(shù)量；∑［（融資買入證券市值－融資買入金額）×折算率］、∑［（融券賣出金額－融券賣出證券市值）×折算率］中的折算率是指融資買入、融券賣出證券對(duì)應(yīng)的折算率，當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按100%計(jì)算。
維持擔(dān)保比例：是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之和的比例。其計(jì)算公式為：維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金＋信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額＋融券賣出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)。
警戒線：是為對(duì)融資融券交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控而設(shè)定的維持擔(dān)保比例相關(guān)特定比例線，當(dāng)投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例在交易日日終清算后低于該比例線時(shí)，投資者可酌情追加擔(dān)保物，我司可以限制投資者通過其信用證券賬戶進(jìn)行融資買入、融券賣出和普通買入交易。
平倉線：是為對(duì)融資融券交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控而設(shè)定的維持擔(dān)保比例相關(guān)特定比例線，當(dāng)投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例在交易日日終清算后低于該比例線時(shí)，投資者應(yīng)按合同約定及時(shí)提高維持擔(dān)保比例至警戒線以上，如未及時(shí)按約定提高維持擔(dān)保比例，我司有權(quán)對(duì)投資者信用賬戶實(shí)施強(qiáng)制平倉。
應(yīng)急平倉線：是為對(duì)融資融券交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控而設(shè)定的維持擔(dān)保比例相關(guān)特定比例線，當(dāng)投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例在任一交易日日終清算后的維持擔(dān)保比例低于該比例線時(shí)，我司有權(quán)自次一交易日起對(duì)投資者信用賬戶實(shí)施強(qiáng)制平倉，使投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例恢復(fù)到警戒線以上。
強(qiáng)制平倉：是指當(dāng)投資者未能按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物、到期未償還融資融券債務(wù)或發(fā)生合同約定的其他需要強(qiáng)制平倉的情況時(shí)，我司對(duì)投資者擔(dān)保物予以處置的行為。
信用賬戶持倉集中度：是指投資者信用賬戶中單一證券市值占其信用賬戶總資產(chǎn)的比例及相關(guān)板塊證券市值占其信用賬戶總資產(chǎn)的比例。投資者信用賬戶持倉集中度不得超出公司規(guī)定的集中度指標(biāo)。我司將通過官方網(wǎng)站、營業(yè)場所、APP、PC交易客戶端或交易系統(tǒng)中的任意一種方式對(duì)信用賬戶持倉集中度的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則予以公告，我司與投資者對(duì)信用賬戶持倉集中度另有特別約定的，按照雙方達(dá)成的特別約定執(zhí)行。投資者信用賬戶持倉集中度超過我司規(guī)定指標(biāo)時(shí)，我司將暫停接受投資者擔(dān)保品買入或融資買入相關(guān)證券的委托，或采取不接受投資者合約展期申請等其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
信用賬戶凈空頭集中度：是指投資者信用賬戶中融券賣出單一證券市值占其信用賬戶凈資產(chǎn)的比例及融券賣出相關(guān)板塊證券市值占其信用賬戶凈資產(chǎn)的比例。投資者信用賬戶凈空頭集中度不得超出公司規(guī)定的集中度指標(biāo)。我司將通過官方網(wǎng)站、營業(yè)場所、APP、PC交易客戶端或交易系統(tǒng)中的任意一種方式對(duì)信用賬戶凈空頭集中度的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則予以公告，我司與投資者對(duì)信用賬戶凈空頭集中度另有特別約定的，按照雙方達(dá)成的特別約定執(zhí)行。投資者信用賬戶凈空頭集中度超過我司規(guī)定指標(biāo)時(shí)，我司將暫停接受投資者擔(dān)保品賣出或融券賣出相關(guān)證券的委托，或采取不接受投資者合約展期申請等其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
融資專用頭寸：指投資者申請的專屬融資頭寸，僅供該投資者融資買入使用，該頭寸將收取融資專項(xiàng)費(fèi)用，計(jì)算公式為：融資專項(xiàng)費(fèi)用=專用資金頭寸×專用頭寸費(fèi)率×占用天數(shù)/360。
融資專項(xiàng)費(fèi)用自資金頭寸到賬當(dāng)日起計(jì)算，后續(xù)無論投資者是否融資交易或提前償還專用頭寸對(duì)應(yīng)的融資合約，均將計(jì)算資金占用費(fèi)，即收取融資專項(xiàng)費(fèi)用，該專項(xiàng)費(fèi)用計(jì)至專用頭寸結(jié)束日，投資者專用頭寸對(duì)應(yīng)的融資合約不另外收取融資利息，且專用頭寸關(guān)聯(lián)的融資合約到期日不能超過專用頭寸到期日。
融券專用頭寸：融券專用頭寸：是投資者申請的專屬融券頭寸，僅供投資者融券賣出使用，投資者申請融券專用頭寸前應(yīng)按照公司要求簽署相關(guān)須知，遵守公司對(duì)融券專用頭寸的特別規(guī)定。融券專用頭寸涉及的融券費(fèi)用為專項(xiàng)費(fèi)用，以頭寸占用的自然日天數(shù)計(jì)收，且為投資者融券專用頭寸對(duì)應(yīng)的所有標(biāo)的證券應(yīng)收專項(xiàng)費(fèi)用的總和，專項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)算方式以公司與投資者的約定為準(zhǔn)。計(jì)算公式為：融券專項(xiàng)費(fèi)用=∑（每日標(biāo)的證券收盤價(jià)×標(biāo)的證券頭寸數(shù)量－每日已收融券權(quán)益＋每日應(yīng)付融券權(quán)益）×專用融券費(fèi)率/360。
專項(xiàng)費(fèi)用自標(biāo)的證券到賬日開始收取，即使未使用融券專用頭寸進(jìn)行融券交易或提前償還專用頭寸的融券合約證券，也將收取專項(xiàng)費(fèi)用，該專項(xiàng)費(fèi)用計(jì)至相應(yīng)標(biāo)的證券的專用頭寸占用結(jié)束日。投資者專用頭寸對(duì)應(yīng)的融券合約不另外收取融券費(fèi)用，且專用頭寸融券開倉的合約到期日不得超過專用頭寸到期日。
公允價(jià)格：是指投資者信用證券賬戶內(nèi)的證券發(fā)生暫停交易，或涉及暫停上市、終止上市或被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示的，或發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，我司有權(quán)對(duì)信用證券賬戶內(nèi)的證券重新進(jìn)行估值，對(duì)其公允價(jià)格進(jìn)行調(diào)整，并通過官方網(wǎng)站、APP、PC交易客戶端、交易系統(tǒng)或證券公司營業(yè)場所中的任意一種方式進(jìn)行公告。
投資者信用證券賬戶內(nèi)的證券發(fā)生暫停交易時(shí)，該證券公允價(jià)格計(jì)算方法一般按照“指數(shù)收益法”逐日折算，市價(jià)=停牌時(shí)收盤價(jià)×（當(dāng)日該證券所上市的交易所行業(yè)分類指數(shù)中對(duì)應(yīng)的行業(yè)指數(shù)收盤價(jià)/停牌前一交易日該證券所上市的交易所行業(yè)分類指數(shù)中對(duì)應(yīng)的行業(yè)指數(shù)收盤價(jià)）。若信用賬戶證券涉及暫停上市、終止上市、被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示或其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，我司有權(quán)對(duì)該證券的公允價(jià)格另行進(jìn)行調(diào)整，并通過官方網(wǎng)站、APP、PC交易客戶端、交易系統(tǒng)或營業(yè)場所中的任意一種方式進(jìn)行公告。
